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金融庁のレポート発表の後で




 前回のメルマガで触れました、金融庁のワーキングループの報告書は、世間的にはとてもセンセーショナルな報告書として想像以上に広がりました。

https://www.fsa.go.jp/singi/singi_kinyu/market_wg/siryou/20190522/01.pdf


 原文も読まないで色々コメントをする人もいて、火に油を注いでいますが、原レポート自体は54ページぐらいの読み物ですので、興味があれば一度読んでおくと良いと思います。


 このレポート発表後に小屋の周辺で起こった変化と言えば、

・ワーキンググループに参加していた方から
 「マスコミ」に追っかけられて大変という話を聞いた
 →マスコミは断片的な情報伝達をするので、全部取材は断っているとのこと。

・某テレビ局の番組から
 「マネーライフプランニングではレポート発表後にお客様が増えたなどの変化があるかどうか?」聞かれた
 →そんな簡単に人は行動しないと思う。別に大きな変化はありません。

・周りの経営者や資産運用業界の人から
 「ようやくマネーライフプランニング社のやっているような事が評価されるようになってきたね」と声をかけてもらえるようになった。
 →とりあえず、その点ではマスコミ含めてニュースになってよかった。

と、具体的に周囲の反応レベルで動きは出てきたようですので、11年間アドバイザーの普及活動をしてきて良かったなと思う次第です。


 ちなみに米国の投資家保護トラストでは、投資を学ぶコンテンツの中にアドバイザーの選び方のブックレットが作成してあります。

http://www.investorprotection.org/downloads/IPT_Getting_Help_Booklet.pdf

・投資を最初に始めようと思ったらプロのアドバイザーを利用するとおそらくベネフィットがある

・そして専門家の種類として
 ブローカー
 CFP
 RIA
 CPA
 などの専門家の種類とその特性が解説してあります。

 そして、良い専門家の選び方は、周囲の人にアドバイザーの利用や評価を聞いてみましょう

…という内容になってます。


 日本でもこうしたアドバイザー利用者が増えて、しっかりと周囲にアドバイザーの利用状況を確認できるような環境を作っていきたいなと思います。


株式会社マネーライフプランニング
代表取締役 小屋 洋一


(情報提供を目的にしており内容を保証したわけではありません。投資に関しては御自身の責任と判断で願います。万が一、事実と異なる内容により、読者の皆様が損失を被っても筆者および発行者は一切の責任を負いません。)


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【セミナー案内】6月29日(土)資産運用のプロが教える、投資初心者から卒業する方法 セミナー

■資産運用のプロが教える、投資初心者から卒業する方法■



 今回は、弊社主催のマネーセミナー第三弾のご案内。

 前回までのセミナーは
「本物のプライベートバンカーが教える最新の資産運用法」や
「法人オーナー向けの節税、資産運用について」
など、比較的人を選ぶ内容でした。

 確かに、セミナーへ参加した方々の顔ぶれを見ても何かしらの専門家の方や、似た業界関係者など全体的にプロっぽい雰囲気を感じました。(笑)

 参加者からのセミナーの感想は概ね好評でしたので、今後も専門的で高度な知識をお伝えするセミナーを開催していきたいとは思っているのですが、あまりにプロの方々が勉強に来るセミナーばかり開催してもどうか・・・と思わなくもないのが正直なところです。

 ですので、第三回は投資初心者やお金の勉強をこれから始めようと考えている一般の方向けにセミナーを行おうと思います。


具体的には、
「投資を始めたいけど、損したら生活に困りそうで不安だ」
「金融機関でリスクの話をされたけど、自分が取れるリスクが分からない」
「お金が貯まっているから投資を始めたいけど、具体的な行動に移れてない」
「投資を始めたはいいけど、数万円の売買ばかりして資産形成になっている気がしない」
「投資口座に大きなお金を入れるのがなんとなく不安」
「今流行りの”ロボアド”や”お釣りで投資”などFintechサービスを利用してコツコツ投資を始めたけど、金額が小さすぎてお遊びに感じる」
「そもそも、自分の家計で投資なんてして良いのか疑問」
「投資に必要なお金の余裕ってどれくらい必要?」

等々、よく弊社に来る上記のような質問にまとめてお答えするセミナーを考えています。


◆お小遣い稼ぎ目的の投資と資産形成目的の投資

 実は、投資の世界で「投資初心者を卒業しているかどうか?」を測る一つの視点があります。

 それは、その人が投資を”お小遣い稼ぎ”と考えているか”資産形成手段”と考えているかという視点です。

◆お小遣い稼ぎ目的の投資家

 投資を「お小遣い稼ぎの手段」と考えている人は、以下のような特徴を持っている傾向があります。

 ・売買が頻繁
 ・投資額自体も少額
 ・株式や投信など値動きのある有価証券を保有し続けることがそもそも怖い
 ・目先の情報に振り回される
 ・芯になる投資の考え方がない
 ・自分のライフプランを考えたことがない
 ・投資はギャンブルと同じだと思っている
 ・自信がなく損しても痛くない範囲のお金しか入金しない
 ・投資で稼ぐ秘訣はマーケットの動きを読むことが全てだと思っている

 このお小遣い稼ぎ目的の投資家は、いわゆるパチンコなどと同じ感覚で投資をやっている人達です。

 数百万円、数千万円など大きく投資で資産形成をするイメージがなく、せいぜい数万円、数十万円の投資額で日々数千円、数万円程度の利ざやを稼いだり、センスや読みを頼りになんとなく売買している人が多いでしょう。

 最近、増えてきているロボアドなどでコツコツ月1万円とか積み立て投資をしている堅実な人も基本的にはせいぜい将来数万円増えてればなぁという感じではないでしょうか?

 この堅実な人達も自分自身の収入や資産に対して少額しか投資に回せていないという意味で、お小遣い稼ぎ的な投資になってしまっています。

 実は、このようなイメージや感覚で投資をしている限り投資初心者のままでいることになるのです。

◆資産形成目的で投資をする

 投資は、お小遣い稼ぎではなく将来の資産形成をする目的で行いましょう。

「お小遣い稼ぎ目的の投資からの卒業」

それが今回のセミナーでお伝えしたいテーマです。

具体的には

    「自分の人生プランを立てる」
    「自分のB/Sを作成し分析する」
    「自分のP/Lを作成し分析する」
    「自分の収入源、職業リスクを知る」
    「自分の家計管理、貯蓄性向を知る」
    「市場の長期リターンを知る」
    「金融商品ごとの流動性を知る」

といった視点を学ぶこととワークを通して、あなた自身の長期的に間違いのない資産形成の道筋を見つけてもらいます。

 セミナーを受けた結果、そもそも投資をしている場合じゃない!という収入状況、家計状況の人も出てくるでしょうし、もっと大きな資金を投資した方が合理的だ!という判断になる人もいるでしょう。

 弊社へ来られる相談者の例で言えば、圧倒的に後者の例が多いというデータがあります。
 つまり、「現状は消極的過ぎる。もっと投資にお金を回しても問題ない。むしろ、その方が将来的に安心と大きな資産形成に繋がる」というパターンです。

 事実、これらの作業をした上で投資を行えればお小遣い稼ぎの投資方法とは別次元の運用資金額を安心して運用できるようになり、得られるリターンも数千円、数万円レベルから数十万円、数百万円レベルに脱皮しているのです。

 別の言い方をすれば、不安の中ビクビクしながら細かくお金を出し入れする「小さなイカダで荒波の中、隣の島へ渡るような航海」から、不安なく余裕を持って大きな資金を投じあまり細かく動かない「豪華客船でゆったり世界一周する航海」へと変わるのです。


 先日、日経新聞に「人生100年時代」の記事が載っていました。

 私達は今長生きすらリスクになる時代を生きています。
 少子高齢化などによって私たちが将来受け取れる年金や社会保障は無くならないまでも、減額・延長される可能性が今後も高いでしょう。

 つまり、個人は自己責任で資産形成しなければいけない時代とも言えます。

 是非、このセミナーを受けてあなたもビクビクしない豪華客船の投資を、資産形成目的の投資を実践できるようになって下さい。

お申し込みはこちら ⇒ https://forms.gle/HizgnMGoj7tH1jB69


【資産運用のプロが教える、投資初心者から卒業する方法 セミナー】

【日時】2019年6月29日 13時半〜15時半

【場所】※場所は後日変更になることがあります。
 銀座ラーニングセンター
 東京都中央区銀座3−14−13 第一厚生館ビル5F

【定員】:35名

【参加費】:2000円

 主催:株式会社マネーライフプランニング


お申し込みはこちら ⇒ https://forms.gle/HizgnMGoj7tH1jB69


※当日、顧客に寄り添ったマネーライフプランニングの理念やサービスについて簡単にご説明させて頂きますが、参加者の皆様へ何か金融商品を販売したりサービスを押し売りすることは絶対にしないことをお約束します。

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