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億の近道2019/03/06


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投資情報メールマガジン                  2019/03/06号
              イ意 の 近 道

         −プロが導く「億」資産への近道−   週5回発行
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【ご挨拶】
 将来の資産形成のために個人投資家の方にも機関投資家並以上の情報提供を
したい。また同時に、当メルマガを通じてより多くの方に自立した投資家を目
指していただきたいと考えております。各種分析やコラムを参考にして、「億」
の資産を目指し、自立した投資家への道を歩みましょう!

   ★当メルマガは等長フォントでの閲覧を前提にしております★

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             −本日の目次−
          (本日の担当:小屋洋一)


    ◆コラム「ヴァンガード米国本社訪問記〜その3」:小屋洋一


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■「山本潤氏・皆木和義氏の新刊記念セミナー」〆切間近!!


 発売すぐに重版となった人気の新刊、「1%の人が知っている99%勝てる
株が見つかる本」 https://amzn.to/2DKLWWn の発行を記念して、著者である
山本・皆木両氏によるセミナーを開催致します。

 当日は、山本潤氏、皆木和義氏の講演に加え、座談会も予定しています。
 書籍の内容はもちろん、その背景や関連の事柄まで、著者から直接聞けるチ
ャンスです。

 いよいよ来週末開催。今すぐお申込下さい!


■日時:2019年3月17日(日) 13:30〜16:45

■場所:東京都
   (詳細はお申し込み終了後ご案内いたします)

■受講料:3,000円(税込)
※満席になり次第〆切ますので、お早めにお申込を!

 また、当日はセミナー終了後に懇親会を予定しておりますので、こちらも併
 せてお申し込み下さい。(懇親会のみのお申込はできません)

 セミナー詳細はこちら ⇒ http://okuchika.net/?eid=8242


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◆コラム「ヴァンガード米国本社訪問記〜その3」


 昨年の10月にヴァンガードという世界最大級の資産運用会社(投資顧問会
社)に訪問をしてきました。


 今回はその訪問記の第3弾でヴァンガード社のパーソナルアドバイザーサー
ビスについて解説します。

 今回はわかりやすいように1米ドル=100円で記載しておきます。


 まずは、米国のロボットアドバイザー業界の整理がありました。


●ロボアド

 シュワブ     270億米ドル(2.7兆円) Fee無し
 ベターメント   120億米ドル(1.2兆円) 25ベーシスポイント
 ウェルスフロント 100億米ドル(1.0兆円) 25ベーシスポイント


●ハイブリッド(ロボ+人間)アドバイス

 ヴァンガード  1,000億米ドル(10兆円) 30ベーシスポイント
 シュワブ       10億米ドル(0.1兆円)28ベーシスポイント
 ベターメントプレミアム             40ベーシスポイント
 パーソナルキャピタル 60億米ドル(0.6兆円)89ベーシスポイント


という事で

ロボアド市場が    約5兆円
ハイブリッド市場が  約10兆円

となっているのが現状のようです。


 日本では、ロボアド最大手のウェルスナビ社の預かり資産残高が1200億
円(1月28日現在)のようですので、ロボアド市場でもまだ20倍近くの開
きがありそうです。


 ヴァンガード社のパーソナル・アドバイザー・サービスの概要は下記のとお
りです。

管理コストは0.3%、それにETFのコストがかかる
(米国の一般的なRIAアドバイザーコストは1%前後)

最小投資額は5万米ドル(500万円)から
(米国の一般的なRIAアドバイザーは30万ドル〜50万ドルが最小なこと
もある)

アドバイザー(人間)のアドバイスは、電話、メール、オンラインミーティン
グで可能

ポートフォリオマネジメントは、ほぼロボアドと同じ仕組みで管理し続ける


というサービスで、ロボアドに人間のアドバイスを受けることをプラスしたよ
うなサービスです。


 米国では、もともと人間のRIAアドバイスサービスが普及していて、その
ロボット版のロボアドバイザーが出てきて、その後にこうしたハイブリッド型
が出てきたという順番です。


 一方で日本では、もともと個人向けのアドバイザービジネスがほとんどない
中で、ロボアドが先に出てきてますので、今後こうしたハイブリッド型という
ものが出てくるのか興味深いところです。


 弊社の取り組みとしては、ヴァンガードの取り組みを参考にしながら、今後
こうしたハイブリッド版にも取り組んでいこうと思っておりますので楽しみに
していてください。


株式会社マネーライフプランニング
代表取締役 小屋 洋一


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