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億の近道2017/10/12



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投資情報メールマガジン                  2017/10/12号
              イ意 の 近 道

         −プロが導く「億」資産への近道−   週5回発行
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【ご挨拶】
 将来の資産形成のために個人投資家の方にも機関投資家並以上の情報提供を
したい。また同時に、当メルマガを通じてより多くの方に自立した投資家を目
指していただきたいと考えております。各種分析やコラムを参考にして、「億」
の資産を目指し、自立した投資家への道を歩みましょう!

   ★当メルマガは等長フォントでの閲覧を前提にしております★

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             −本日の目次−
     (本日の担当:小屋洋一&街のコンサルタント)


    ◆コラム「家計コンサルティングの正しい手順」:小屋洋一
    ◆コラム「戻り高値」:街のコンサルタント


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■ お知らせ ■


■メルマガ億の近道創刊18年記念
 炎のファンドマネージャーのセミナー開催!


【億近18周年記念! 個別銘柄祭セミナー!!】


 1999年11月に創刊したメルマガ億の近道は、
本年で満18年を迎えます。
 これを記念いたしまして、億の近道月曜日担当の大人気執筆者、
炎のファンドマネージャーがセミナーを行います。

 先般のまぐまぐ!主催のセミナーで大好評だった個別銘柄の話を中心に、
個人投資家の役に立つ内容を予定しています。

[9月まぐまぐ!主催セミナーの受講者の声]

「炎氏の投資戦略がとても参考になった」
「基本的な指標が整理され、解りやすかった」
「研究開発型バリュー株は新しい発見でした」
「炎と言うだけあってアツいお方ですね」
「アナリストとしての株の見方が参考になった」
「具体的な株銘柄をわかりやすく提示してもらったのがよかった」
(受講者アンケートより一部抜粋)

 今回は人数限定で行いますので、質疑応答の時間も多めにお取りしています。
 ぜひ参加下さい!


【開催概要】

日時:11月11日(土)
   18:15開場 18:30開始 20:40終了予定

 1.現在の投資環境と投資テーマ 18:30〜
 2.今後の市場展望       18:45〜
 3.炎の注目・参考銘柄について 19:00〜
 4.質疑応答          20:00〜
  (内容・時間は変更することがあります)

場所:東京都渋谷区 渋谷駅より徒歩5分
    場所の詳細は、お申し込み後にご案内いたします。
参加費:5,000円(税込)
講師:炎のファンドマネージャー

※終了後、有志にて懇親会を行います。費用は実費(5,000円程度)です。


【申込要項】

お申し込み〆切:11月3日
 ※満席になり次第、期限前でもお申し込み〆切となりますのでご注意下さい。

1.こちらのフォームに必要事項を入力・送信して下さい。

  https://goo.gl/jdavJW

2.お支払いはクレジットカード払いのみとなっております。

【注意事項】

1.当日の撮影・録音等は固くお断りいたします。
2.途中参加、途中退出も可能ですが、参加費は返金いたしかねます。

なお、参加費の一部は、億の近道運営に活用いたします。

※当セミナーは、特定の金融商品を斡旋・販売するようなことはありません。
 純粋に情報提供ですので、安心してご参加下さい。

主催:NPO法人イノベーターズ・フォーラム
協力:みんなの運用会議


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◆コラム「家計コンサルティングの正しい手順」


 先日、お客様の相談をお伺いしながら、

はたして、自分がどのような方法(手順)でお客様の家計を改善させようと
しているのか?

をもう一度改めて考えてみました。


1.バランスシート、損益計算書を作成する

 まずは、お客様のバランスシート(貸借対照表)の作成と損益計算書の作成
に必要な情報を収集して整理します。

 バランシートとは、資産と負債なので

【資産】
 金融資産
 不動産
 保険
 その他資産

【負債】
 住宅ローン
 その他負債

等を整理します。

 損益計算書は、その年度の収支なので

【収入】
 給与所得
 事業所得
 不動産所得
 その他収入

【支出】
 生活費
 住宅関連費
 その他支払い
 教育費など
 税金、社会保険料

を整理します。


2.バランシート、損益計算書の大きな数字に着目する

 何か物事を変えようとしたときに、どこを変化させると全体でのインパクト
が大きいのかを考えます。

 家計の改善の場合、バランスシート、損益計算書の中で数字が大きいところ
ということになります。

 バランスシートの場合には

主に
 金融資産
 不動産
 住宅ローン

あたりになる事が多いです。

 損益計算書の場合には
 給与所得
 生活費
 教育費
 保険支出

あたりになります。


3.自分で変えられる要素か?

 その後、その項目が

・自分で決めれば変えられる変数か?
・自分だけでは変えられない数字か?

を考えます。

・自分で決めれば変えられる変数

には、

金融資産、不動産、住宅ローン(金利)、生活費、教育費、保険支出

・自分だけでは変えられない数字

は、

 給与所得、住宅ローン(元本部分)、税金、社会保険料

などになります。

 これに、自分自身での固有の制約が入ります。
(絶対に○○はしたくない!など)


4.簡単に変えられるか?

 最後に、簡単に変えられる数字かどうかを検討します。

 保険の解約や住宅ローン金利の見直しなどは、一度窓口に行けばできる比較
的簡単な作業です。

 一方で、生活費を削減したり、給与所得を向上させるなどは地味な取り組み
が不可欠で、すぐに効果が出るものではありません。


【結論】


 結論として、家計を改善させるためには

1)バランスシート、損益計算上で大きな数字をもち、今すぐに自分で簡単に
  変えられるものから手を付け

2)その他、インパクトは小さいけれども、今すぐに自分で変えられるもの

3)バランスシート、損益計算上で大きな数字をもち、今すぐには自分で変え
  られないが、中長期的に取り組む必要があるもの

 の順番で手を付けて行くことをアドバイスします。


 私の場合には、個人の家計に関するコンサルティングが中心ですので、
このような内容になりますが、概ね、企業のコンサルティングであっても
同じような思考プロセスを踏んでいるのではないかと思います。


株式会社マネーライフプランニング
代表取締役 小屋 洋一


無料で資産運用の相談をしてみたい方はコチラ

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 資産運用で成功する人と失敗する人の違いをお教えします。

詳しくは http://mlplanning.co.jp/mail/

(情報提供を目的にしており内容を保証したわけではありません。投資に関し
ては御自身の責任と判断で願います。万が一、事実と異なる内容により、読者
の皆様が損失を被っても筆者および発行者は一切の責任を負いません。)

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◆コラム「戻り高値」


 意味不明な選挙とは言え、衆院選と言う視聴率の取れるコンテンツにメディ
アが殺到しています。そのお蔭でモリカケ問題も、文科省の天下りも、政治資
金不正や東芝問題、神戸製鋼問題までが埋もれてしまっています。平和な国で
す(苦笑)。

 各党首が過去の言葉と整合性のないことを語りだしても、これと言ったコメ
ントも無いままに、ただただ闇雲に各党首の言動を追っています(呆)

 今回の解散・総選挙で得るものと言えば、左右入り混じって与党批判しか出
来なかった連中の整理がついた、分かり易くなった、と言うことだと思います。
折角の選挙ですから幾らかでも日本政治の質の改善に役立てばと期待していま
す。


 そんな中で、株式市場が強いです。

 9月上旬まではリスクオフの動きでしたが、ロケットマンの行動が鈍いと見
るや9月11日からは何度も連騰し、あっという間に2015年の戻り高値を
超えてきました。
 とは言え、確かに海外市場との比較などでは割安と言われるものの東証一部
時価総額は既に630兆円にも達しています。

 個人的には以前から、日銀や公的などの買いによって下駄を履いていること
もあり、まあザックリと600兆円半ば辺りを今回の相場の目処にしておこう
か?・・・などと考えていましたが、もう間近です。

 この600兆円台半ばと言う数字に明確な根拠があるわけでは無いですが、
安倍首相が2020年のGDP目標を600兆円へと言っていましたし、19
89年末の時価総額が約590兆円でしたから、何か目処が欲しいため、安易
に600兆円+10%という基準を自分なりに作っている次第です(^^;)

 昨今の企業収益の改善や上がらない市場金利、日銀の継続的な購入などを踏
まえればTOPIXで1,800くらいまでは易々と行きそうな条件が揃って
いましたが、北朝鮮問題などで9月までは足踏みが続いていました。その反動
と言いますか、NYに連れ高していると言うことなのでしょうか。

 TOPIX1,800と言えば時価総額は675兆円ですから、5年前の
250兆円とは隔世の感があります。


 それにしても市場エネルギーが凄いです。何かプラス材料が出ればストップ
高。それがマイナス材料なら売りが殺到・・・ですから、安易な売買判断が出
来ません。

 春頃からは「どこそこのファンドが買っているから上がりますよ。」と言っ
た怪情報?(笑)を教えていただくことが増えました。
 見ていると、業績もイマイチの会社の株価が急騰したり下落したりと、意図
的な操作を感じる銘柄が増えています。ここでは書けませんが、そのような疑
いを持てる具体的な事例もありますので、まあ、金余りの時代でもありますか
ら今後はもっと増えてくるのではないでしょうか?
 相場操縦で行政処分を受けた証券会社も出てきていますが、氷山の一角と言
うことなのでしょう。


 読者の皆様にもご経験があると思いますが、「何処かが買っているから上が
る」と言う風の証券会社からの情報って殆ど当てにならないですよね。証券会
社の営業員個人にまで流れ着いてくる早耳情報なんて、もう最後の最後ですか
ら(笑)。
 そのうち3,4回も売買すればどれかに捉まって大損しますよね。良く分か
らない投資対象には近づいてはいけません。気を付けてください。


 最近は山本さん達が主催している「みんなの運用会議」が気になっています。
この相場はちゃんと勉強しないと酷い目に逢いそうですから、参加できそうな
機会があればいいなぁ、などと思案する今日この頃です。


(街のコンサルタント)


(情報提供を目的にしており内容を保証したわけではありません。投資に関し
ては御自身の責任と判断で願います。また、当該情報は執筆時点での取材及び
調査に基づいております。配信時点と状況が変化している可能性があります。)


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 また、コラムでは、「私は10月6日の後場になって、あまりの日本株の好
調さに違和感が大きくなって、一気にキャッシュ・ポジションを高める行動を
取りました。米国株の好調が日本株の好調の裏付けとなっているように感じま
すが、米国株が崩れたら、日本株もツレ安して、米国株以上の大きな下落とな
ることを恐れました。杞憂に終わればよいと考えながら、年末までの投資作戦
と、来年からの投資作戦を考え続けています。」と題し、現在の市場に対して
筆者が取っている投資戦略や戦術を、過去の経験や具体例を挙げながら取り上
げています。

 さらに、ある投資テーマの関連銘柄として3銘柄を上げているほか、資産の
割安株として4銘柄をピックアップしています。


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 銘柄研究 帝国電機製作所(6333)http://okuchika.jugem.jp/?eid=5007
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 銘柄研究 ミライアル(4238)  http://okuchika.jugem.jp/?eid=4244

過去サンプル(コラム)

 増益修正や増配発表企業の株価が下落するのはチャンス(2017/02/28)
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 安心できる企業の株でポートフォリオの再構築したい(2017/01/10)
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 割安企業を選んで分散投資を行えばリバウンド相場で大きく稼げる
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 現代の錬金術である株式投資を使って、老後の生活を少しでも豊かにしよう
 とするための心得(2012/11/06)
 http://okuchika.jugem.jp/?eid=4235


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 ご購読をお待ちしております!】


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